こんばんわ。
おふと申します。
今回は「つみたて投資枠」投資信託の購入銘柄を適当に決めていたので…
「NISA開始初っ端から失敗した」と言うお話です。
ネットで情報集めをしていたら、購入する銘柄をこれじゃないと思ってしまったのです。
僕の「優柔不断」な性格がそのまま現われたという感じです。
初心者の失敗：「分散投資」「複利効果」を考慮して…「NISAつみたて投資枠」の購入銘柄を変更しました
前回、「新NISA」の講座を楽天証券で開設しました。
で、さぁ投資を始めるぞーって意気込んでいたのですが…
早速失敗してしまいました。
なにを失敗したのか？
それは「購入する投資信託の銘柄」です。
前回はそんなに考えずに
・「分散投資」を考慮して「オールカントリー」「S&P500」
・「長期投資」を考慮して「インデックスファンド」
・信託報酬の低い投資信託
から
・「楽天・S&P500インデックスファンド」 5000円
・「楽天・オールカントリー株式インデックスファンド」 5000円
を積立設定していました。
これの購入日が2月8日。
「気軽に積立設定をした」…これが失敗の原因でした。
「オールカントリーファンド」の大部分は「アメリカ株式」
僕の投資方針は「低リスク」。
つまり、「ハイリスク・ハイリターン」のような大儲けを考えていません。
なので、「オールカントリー」を選ぼうと思っていて…
そのうえでアメリカ株式の「S&P500」も組み込もうかな？って気軽に考えていたのです。
ネットやYouTubeで設定後知ったのですが…
「オールカントリー」の大部分は「アメリカ株式」だから、「オールカントリー」を「S&P500」を半々で購入するとアメリカ株式比率が高くなりすぎる。
これでは、僕の投資方針とは違うものになってしまいます。
同じ銘柄を購入しないと「複利効果」が得られない
次に大きく儲けを期待できない「オールカントリー」「インデックスファンド」は「長期保有」「複利効果」で利益を生む。
「複利効果」とは、多額の同じ銘柄を長期保有することによって雪だるまのように利益が貯まっていく効果…らしい。
この情報を基に投資をしようと思っていたのに…
最初から考えていたのと違う銘柄を購入してしまっていたのです。
まさに大失敗！
2月の積立は確定してしまっているので、この2つの銘柄を5000円ずつ持っておかなかればなりません。
…塩漬けっということです。
早速、3月からの積立設定を変更。
・「eMAXIS Slim 全世界株式」 10000円
ついでに「楽天」から「eMAXIS」にスイッチ。
「楽天」だと証券保有ポイントというのがあるらしいですが…
そんな多額を当面入れないのでポイントはすずめの涙程度。
なので、安定の「eMAXIS」に乗り換えました。
これでもう投資方針としてはブレってないはず！
あとはコツコツと購入していきたいと思います。
※投資は自己責任です。
